Chargé(e) de clientèle H/F - CAISSE DE CREDIT MUNICIPAL DE BORDEAUX

Rattaché(e) à la directrice de la conformité, vous êtes le(la) garant(e) de la conformité des dossiers clients de l'établissement.

Vous assurez la mise en œuvre opérationnelle des procédures de connaissance client KYC (acronyme de « know your customer ») tout au long de la relation d'affaires, de l'entrée en relation à la revue périodique des dossiers.

Vous contribuez activement à la maîtrise des risques de non-conformité, de fraude et de réputation, en application des dispositions du Code monétaire et financier (art. L. 561-1 et
suivants) et des lignes directrices des autorités de tutelle.

Situation fonctionnelle :
Travail en étroite collaboration avec les chargés de clientèle des agences (Bordeaux, Dijon, Pau, Limoges, Belfort et Besançon), le Responsable du Contrôle Permanent et le Délégué à la Protection des Données (DPO).

• Assurer la collecte, l'analyse et la validation des pièces justificatives de connaissance client pour les personnes physiques et morales, conformément aux exigences réglementaires (art. L. 561-5 CMF) ;
• Réaliser les revues périodiques des dossiers clients selon la fréquence définie par leur niveau de risque (faible, standard, élevé) ;
• Participer aux campagnes de mise à jour des informations clients (données d'identification, profession, revenus, patrimoine) et garantir la vigilance constante (art. L.
561-6 CMF) ;
• Traiter les dossiers présentant des anomalies (statut KO, données manquantes ou expirées) et mener les actions correctrices auprès des clients ou des agences ;
• Gérer les dossiers signalés en NPAI (N'habite Pas à l'Adresse Indiquée) en appliquant la procédure de recherche et, le cas échéant, de clôture ;
• Participer à la réalisation des contrôles de premier niveau sur la qualité des dossiers KYC
constitués par les agences ;
• Procéder à l'identification et à la vérification des bénéficiaires effectifs des personnes morales (art. L. 561-5-1 CMF).


Activités occasionnelles :
• Participation : contribution aux travaux du Comité Risques Opérationnels, LCB-FT et Conformité.